23億“可疑存款”！香港證監(jiān)會出手打擊洗錢：國信證券香港子公司被罰1520萬

2019-02-20 16:23:55

轉(zhuǎn)自中國基金報安曼

香港證監(jiān)會譴責(zé)及罰款國信證券1520萬元。

這是香港金融史上開出的又一1000萬以上反洗錢罰單。之前，香港金管局曾對摩根大通香港違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》表示譴責(zé)并處以1250萬港元的罰款。

14個月處理50億元第三方存款

約一半為可疑存款

根據(jù)證監(jiān)會的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，國信在2014年11月至2015年12月期間曾為超過3,500名客戶處理10,000筆涉及總額約50億港元的第三者存款。

其中有超過2,200筆可疑的第三者存款，涉及總額超過23億港元。

具體而言，證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)：

國信有超過100名客戶曾收到與其財政狀況不相稱的第三者存款；

有些客戶于收到第三者存款后并無將該筆資金用于交易，反而于短時間內(nèi)提取資金；及

某些第三者曾多次將款項存入國信客戶的帳戶，但他們與該等客戶沒有明顯的關(guān)系。

資料顯示早于2013年，國信已有職員向其前高級管理層及一名前負(fù)責(zé)人員提出國信證券香港內(nèi)部監(jiān)控缺失，并對處理這些缺失給予建議。然而，有關(guān)高級管理層及負(fù)責(zé)人員沒有采取任何步驟，以確保國信與第三者存款有關(guān)的內(nèi)部打擊洗錢及恐怖分子資金籌集監(jiān)控措施是有效的。

國信證券香港直至2016年3月在證監(jiān)會進(jìn)行檢視后才開始就超過2,200筆于2014年11月至2015年12月期間進(jìn)行、屬可疑交易的第三者存款，向財富情報組作出報告。

證監(jiān)會認(rèn)為，國信證券香港的行為已違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（《打擊洗錢條例》）及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》。

在充分考慮到國信證券香港在解決證監(jiān)會的關(guān)注事項及接受紀(jì)律行動時表現(xiàn)合作，以及國信過往并無遭受證監(jiān)會紀(jì)律處分的紀(jì)錄等綜合因素下，香港證監(jiān)會給予公開譴責(zé)并罰款1520萬港元的決定。

香港金融機(jī)構(gòu)2018年強(qiáng)勢打擊洗錢

罰金最高翻五倍

2018年3月起，香港金管局連續(xù)修訂和發(fā)布了，多份關(guān)于反恐、反洗錢的官方行動文件，任何涉嫌的香港銀行等金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)處罰、銀行交易檢查和監(jiān)察、可疑交易舉報等等方面，可見，2018年，香港政府對于本地金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和監(jiān)察力度前所未有的強(qiáng)勢。

今年，對于香港金融機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)察，成為實實在在的日常行動，香港的高級警司會介入香港銀行的交易數(shù)據(jù)，進(jìn)行監(jiān)察，一旦發(fā)現(xiàn)任何涉嫌交易，銀行就有可能被罰款。

（2018年香港金管局發(fā)布的多份監(jiān)管規(guī)定）

2018年10月，香港證監(jiān)會修訂《打擊洗錢指引》

在2018年10月，香港證監(jiān)會法規(guī)執(zhí)行部執(zhí)行董事魏建新(Tom Atkinson)出席2018年Refinitiv泛亞監(jiān)管峰會時表示，2018年，香港證監(jiān)會開出的罰單普遍要大得多。 2017年全年的罰款總額約為6300萬美元。2018年至今，香港證監(jiān)會已經(jīng)處以1.91億美元的罰款。在這種情況下采取乘數(shù)法，以確保懲罰與不當(dāng)行為相稱，以達(dá)到預(yù)期的威懾效果。

據(jù)不完全統(tǒng)計，由于2016年底香港證監(jiān)會對多家持牌經(jīng)紀(jì)公司就反洗錢開展調(diào)查，2017年有多家中資經(jīng)紀(jì)公司涉事。

其中，日發(fā)期貨（前“證星國際期貨”）罰款300萬港元、國元證券經(jīng)紀(jì)（香港）有限公司遭罰450萬港元、中泰國際證券有限公司被罰260萬港元、粵海證券有限公司被罰款300萬港元且有一位粵海證券前負(fù)責(zé)人因內(nèi)部監(jiān)控缺失被禁止重投業(yè)界9個月。對上述公司的處罰多涉及處理第三方資金調(diào)動時沒有采取充分措施降低洗錢風(fēng)險從而違反了監(jiān)管規(guī)定。

從受罰金額來看，此次國信證券的受罰金額是此前受罰中資機(jī)構(gòu)的5倍左右。由此可見，香港證監(jiān)會打擊洗錢活動的決心。

中資銀行——香港反洗錢的重要監(jiān)管對象

除了中資券商因為反洗錢收到罰單之外，中資銀行也曾收到香港金融管理局的反洗錢罰單。

2018年8月，上海商業(yè)銀行有限公司也曾因為違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》被罰款500萬港元。