來源：央視財經(jīng)（ID：cctvyscj）、國家外匯管理局
國家外匯管理局對17起外匯違規(guī)案例進行了通報，這是今年首次外匯違規(guī)通報，主體上涉及5家銀行、6家企業(yè)以及6名個人。
案例1： 南京銀行上海浦東支行 虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案 2016年2月至3月，南京銀行上海浦東支行憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。 該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款80萬元人民幣。 案例2: 農(nóng)業(yè)銀行寧波市分行 虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案 2016年9月至2017年9月，農(nóng)業(yè)銀行寧波市分行憑企業(yè)無效提單或重復(fù)單證辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)，未按規(guī)定在同一銀行網(wǎng)點辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易收付匯業(yè)務(wù)。 該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條、《國家外匯管理局關(guān)于進一步促進貿(mào)易投資便利化完善真實性審核的通知》第五條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，責(zé)令改正，處以罰沒款64.48萬元人民幣。 案例3： 工商銀行南昌北京西路支行 虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案 2016年9月至2017年10月，工商銀行南昌北京西路支行憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。 該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，責(zé)令改正，處以罰沒款111.54萬元人民幣。 案例4： 興業(yè)銀行臺州分行 違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案 2015年4月至2016年5月，興業(yè)銀行臺州分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)時，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對貸款資金用途、預(yù)計還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查。 該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，責(zé)令改正，處以罰沒款95.31萬元人民幣。 案例5： 招商銀行杭州分行 個人分拆售付匯案 2016年1月至11月，招商銀行杭州分行違規(guī)為客戶利用303名境內(nèi)個人年度購匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務(wù)。 該行上述行為違反《個人外匯管理辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，責(zé)令改正，處以罰沒款100萬元人民幣。 案例6： 山東清源集團有限公司逃匯案 2016年5月，山東清源集團有限公司使用虛假合同、發(fā)票、提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯955.5萬美元。 該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款309.74萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。 案例7： 廣州飏帆貿(mào)易有限公司逃匯案 2016年5月至2017年6月，廣州飏帆貿(mào)易有限公司使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯9285.8萬美元。 該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款3734萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。 案例8： 鄉(xiāng)村基（重慶）投資有限公司逃匯案 2016年11月至2017年3月，鄉(xiāng)村基（重慶）投資有限公司實際控制人未按規(guī)定辦理境外投資外匯登記及變更登記，違規(guī)向境外母公司匯出利潤，金額合計885.99萬美元。 該行為違反《外匯管理條例》第十六條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款302萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。 案例9： 寧波慧力國際貿(mào)易有限公司逃匯案 2017年2月至2018年3月，寧波慧力國際貿(mào)易有限公司使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯1565.62萬美元。 該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款509.84萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。 案例10： 北京欣華陽商貿(mào)有限公司逃匯案 2017年5月，北京欣華陽商貿(mào)有限公司使用無效提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯619萬美元。 該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款213.65萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。 案例11： 泰豪電源技術(shù)有限公司逃匯案 2017年5月，泰豪電源技術(shù)有限公司使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯200萬歐元。 該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款80萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。 案例12： 四川籍劉某非法買賣外匯案 2014年6月至2015年8月，劉某通過地下錢莊分12筆匯入767.17萬港元。 該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款49.14萬元人民幣。對其實施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。 案例13： 湖北籍曹某非法買賣外匯案 2015年7月至2016年3月，曹某通過地下錢莊非法買賣港元34筆，金額合計899.32萬元人民幣。 該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款71.95萬元人民幣。對其實施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。 案例14： 重慶籍彭某非法買賣外匯案 2015年9月至12月，彭某通過地下錢莊購買美元16筆匯往境外，金額合計1383.58萬元人民幣。 該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款96.85萬元人民幣。對其實施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。 案例15： 安徽籍張某非法買賣外匯案 2017年1月至2018年4月，張某通過地下錢莊多次非法買賣港元，金額合計376.24萬元人民幣。 該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款45.2萬元人民幣。對其實施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。 案例16： 浙江籍洪某私自買賣外匯案 2011年2月至2015年10月，洪某向他人賬戶支付3.12億元人民幣，私自購買外匯，用于在境外購買房產(chǎn)等。 該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成私自買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款2497萬元人民幣。對其實施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。 案例17： 廣東籍孫某分拆逃匯案 2016年1月至2017年7月，孫某利用34名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計244.62萬美元，用于境外投資等。 該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款83萬元人民幣。對其實施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。 這次所通報的案例呈現(xiàn)哪些特點？違規(guī)的外匯操作又會帶來哪些惡劣影響？對這類違規(guī)操作的打擊，又將對外匯市場起到哪些作用呢？請看外匯局相關(guān)負責(zé)人對央視財經(jīng)的獨家署名回應(yīng)。 國家外匯管理局表示，在今天通報的17起違規(guī)案例中，違規(guī)業(yè)務(wù)涉及貿(mào)易、內(nèi)保外貸、利潤匯出、個人分拆及非法買賣外匯等5類，其中，在6起企業(yè)案例中，涉案金額和處罰金額最大的一起為廣州某公司逃匯案，虛構(gòu)貿(mào)易背景，對外付匯9285.8萬美元，對此，外匯局依法處以罰款3734萬元人民幣。 國家外匯管理局管理檢查司副司長 肖勝：從特點上來講，這17個案例都突出地顯示了我們打擊的重點是虛假欺騙性的交易。這些案例最本質(zhì)的特征，就是虛構(gòu)表面合法合規(guī)的交易形式，來掩蓋跨境套利和非法轉(zhuǎn)移資金的真實目的。 肖勝提出，違規(guī)外匯操作破壞了我國金融管理秩序和市場秩序，也增大了跨境資金的流動風(fēng)險，并造成金融統(tǒng)計失真，進而影響對經(jīng)濟金融形勢的分析判斷和決策。 案例中很多交易在通過虛假欺騙性交易后，將資金甚至是銀行信貸資金用于跨境套利，擠占了實體經(jīng)濟正常運行的資金。 外匯局通過打擊這類違法違規(guī)的行為，引導(dǎo)這些資金重新投入到實體經(jīng)濟領(lǐng)域中，營造健康有序的外匯市場環(huán)境。外匯局將進一步促進貿(mào)易投資便利化，繼續(xù)支持具有真實合法背景的外匯交易，正常交易將不受影響。
