作者：云中鳶

來源：券商中國（ID：quanshangcn）

6月14日，《新華每日電訊》曝光一起特大地下錢莊案，涉案流轉(zhuǎn)資金高達萬億元，涉及300余家報關行和1300余家公司企業(yè)，是目前國內(nèi)規(guī)模最大的地下錢莊案。

圖/七臺河市公安局

近期，這起被列為公安部部督的全國特大系列地下錢莊案件取得重大進展。目前已打掉13個地下錢莊，抓獲犯罪嫌疑人117人，涉案交易流水上萬億元。七臺河市公安局透露，從涉案規(guī)模上看，“9·8”特大系列地下錢莊案已成迄今為止國內(nèi)最大的地下錢莊案件。

在該案件中，犯罪嫌疑人利用境內(nèi)外的賬戶，按照客戶需求將境內(nèi)人民幣轉(zhuǎn)移到境外，兌換成美元?；蛘邔⒕惩饷涝D(zhuǎn)移到境內(nèi)，兌換成人民幣。在這兩個過程中間分別賺取匯率差價和手續(xù)費?！坝捎诰硟?nèi)外都有這種資金轉(zhuǎn)移需求，有時都不用真正兌換，只需將境內(nèi)外轉(zhuǎn)移資金的需求一‘對敲’，直接就賺到匯率差價和手續(xù)費了?！币晃粚０附M成員介紹道。

“9·8”特大系列地下錢莊案件涉及詐騙、虛開增值稅專用發(fā)票、騙取出口退稅等多種犯罪行為。據(jù)警方從福建泉州抓獲的犯罪嫌疑人汪某交代，沿海有很多人在菲律賓、越南等地做生意，掙的錢想帶回國內(nèi)，國內(nèi)也有不少人想把資金帶出去。這樣的需求很多，“在我們那里這樣的地下錢莊很多”。

地下錢莊還為電信詐騙、邪教組織等多種犯罪提供“黑色”支撐。七臺河警方前幾年偵辦一起跨境網(wǎng)絡賭博案時發(fā)現(xiàn)，在超過2000億元的涉案賭資中，70%以上是通過地下錢莊在境內(nèi)外流轉(zhuǎn)的。此前江蘇警方破獲一起跨國網(wǎng)絡賭博案，涉案資金78億元，巨額涉案資金也是通過地下錢莊流向境外的。

據(jù)悉，“9·8”特大系列地下錢莊案涉及俄羅斯、新加坡等國家和地區(qū)，以及福建、廣東、山東、遼寧、河北、新疆、吉林、黑龍江、河南等20余省區(qū)市的68個地下錢莊犯罪團伙、300余家報關行和1300余家公司企業(yè)，涉案人員達幾百人，社會影響極其惡劣。

地下錢莊是未經(jīng)國家金融主管部門批準、擅自設立的一類非法金融機構(gòu)的統(tǒng)稱，非法從事外匯業(yè)務、資金業(yè)務、貸款業(yè)務，也稱“地下銀行”。地下錢莊的存在，使大量來源不明的資金置于國家監(jiān)管體系之外，成為轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的重要工具。

為了逃避公安機關打擊和國家金融監(jiān)管，地下錢莊往往采取極為隱蔽的方式從事非法金融活動，網(wǎng)絡化趨勢明顯。據(jù)辦案人員介紹，地下錢莊現(xiàn)在很少采用柜面形式，更多地轉(zhuǎn)用以電話銀行、電子銀行等為載體的電子支付工具。只需一臺連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦，基本業(yè)務都可以由電腦系統(tǒng)完成。這種在網(wǎng)絡上完成的非法交易給公安機關的證據(jù)搜集和提取帶來了極大困難。

七臺河警方在黑龍江、福建、廣東等地查辦地下錢莊時發(fā)現(xiàn)，不少地下錢莊犯罪都有家族性特點，尤其是在南方一些宗族關系比較緊密的地區(qū)，這種特征尤為明顯。據(jù)了解，現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展和網(wǎng)絡運營的便利性使得資金轉(zhuǎn)移的速度極快，覆蓋范圍也相當廣泛，地下錢莊彼此之間相互聯(lián)系，互相拆借，形成了一張彼此關聯(lián)的巨大網(wǎng)絡。有辦案民警表示，“深圳地下錢莊之間拆借錢，有時只需一個電話，不用任何抵押”。

跨地區(qū)、甚至跨國作案，則是地下錢莊最近幾年的新趨勢。據(jù)悉，犯罪嫌疑人通?？刂茢?shù)量眾多的境外離岸公司，不同離岸公司又同時在多家銀行開立賬戶。資金在不同的離岸公司和國內(nèi)公司、個人賬戶之間頻繁流轉(zhuǎn)。組織者一般會統(tǒng)籌聯(lián)系客戶及同行資金往來，境外資金與境內(nèi)資金的運行由具體人員操作。每一環(huán)節(jié)都會涉及不同的人員參與，跨地區(qū)特點明顯。

在公安機關已經(jīng)破獲的案件中，地下錢莊在很多情況下為電信詐騙、非法賭博、邪教組織等犯罪行為提供了資金流轉(zhuǎn)渠道。除此之外，也可能涉及企業(yè)逃匯、虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯、非法買賣外匯等金融服務犯罪。