國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各全國性中資銀行：
為促進個人本外幣兌換特許業(yè)務（以下簡稱兌換特許業(yè)務）合規(guī)、健康發(fā)展，國家外匯管理局對《個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法》（以下簡稱《辦法》）進行了修訂（見附件）?，F就有關情況通知如下：
一、各級外匯管理部門應按照國務院簡政放權、放管結合、優(yōu)化服務的部署，加強對轄內兌換特許業(yè)務經營機構的監(jiān)管，堅持便捷準入與嚴格監(jiān)管相結合，加強事中事后管理，有效履行屬地金融監(jiān)管職責，防范金融風險。國家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）應結合當地實際情況，在首次批準轄內非金融機構開展兌換特許業(yè)務前，向國家外匯管理局備案。
二、本通知發(fā)布前已獲得兌換特許業(yè)務經營資格的境內非金融機構及其分支機構，應于2020年8月31日前，向所在地外匯分局申請換領《個人本外幣兌換特許業(yè)務經營許可證》（以下簡稱《兌換許可證》）。其中，境內非金融機構總部在申領《兌換許可證》時，還應提交《個人本外幣兌換特許業(yè)務經營承諾書》，以及本機構兌換業(yè)務系統通過自動接口模式連接國家外匯管理局個人外匯業(yè)務系統的說明材料。逾期不提交的，所在地外匯分局應撤回其兌換特許業(yè)務經營資格，并注銷《兌換許可證》。
三、各外匯分局接到本通知后，應立即轉發(fā)轄內中心支局、支局、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行及農村合作金融機構、兌換特許業(yè)務經營機構；各全國性中資銀行接到本通知后，應盡快轉發(fā)所轄分支機構，準確傳導政策要求，做好《辦法》實施的各項工作。
四、本通知自發(fā)布之日起施行?！秶彝鈪R管理局關于印發(fā)<個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法>的通知》（匯發(fā)〔2012〕27號）、《國家外匯管理局關于個人本外幣兌換特許機構通過互聯網辦理兌換業(yè)務有關問題的通知》（匯發(fā)〔2015〕41號）、《國家外匯管理局關于個人本外幣兌換特許機構辦理調運外幣現鈔進出境及外幣批發(fā)業(yè)務的批復》（匯復〔2015〕169號）、《國家外匯管理局綜合司關于規(guī)范個人本外幣兌換特許業(yè)務和外幣兌換業(yè)務有關事項的通知》（匯綜發(fā)〔2015〕38號）同時廢止。
特此通知。
附1：國家外匯管理局新聞發(fā)言人、總經濟師王春英就個人本外幣兌換特許業(yè)務有關問題答記者問
日前，國家外匯管理局修訂并發(fā)布《個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法》（匯發(fā)〔2020〕6號文印發(fā)，以下簡稱《辦法》）。國家外匯管理局新聞發(fā)言人、總經濟師王春英就有關問題回答了記者提問。
一、《辦法》出臺的主要背景是什么？
答：2008年，個人本外幣兌換特許業(yè)務（以下簡稱兌換特許業(yè)務）率先在北京、上海兩地區(qū)開展試點。2012年4月，國家外匯管理局發(fā)布《關于印發(fā)<個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法>的通知》（匯發(fā)〔2012〕27號），進一步擴大特許業(yè)務試點。經過多年發(fā)展，兌換特許業(yè)務覆蓋地區(qū)范圍不斷擴大，發(fā)展較為平穩(wěn)。該業(yè)務具有營業(yè)時間靈活、兌換幣種多樣、單筆兌換金額小、經營網點多分布于機場和港口等對外交通樞紐的特點，對銀行兌換渠道形成有益補充，較好地滿足了個人本外幣兌換需求。
為全面貫徹落實國務院“放管服”改革要求，完善兌換特許業(yè)務管理，國家外匯管理局經過充分調研和論證，在保持現有業(yè)務許可范圍與個人結售匯管理原則不變的基礎上，對《個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法》進行了修訂?！掇k法》堅持便捷準入與嚴格監(jiān)管相結合，有利于降低個人本外幣兌換特許業(yè)務經營機構（以下簡稱兌換特許機構）的辦事成本，對優(yōu)化營商環(huán)境、防范金融風險、進一步便利個人本外幣兌換具有積極意義。
二、《辦法》將為兌換特許機構開辦業(yè)務提供哪些便利？
答：一是簡化行政審批。將兌換特許機構的全國經營資格審批權下放至其注冊地外匯分局，取消兌換特許機構外匯備付金賬戶開立審批和分支機構市場準入“籌備”環(huán)節(jié)審批。二是優(yōu)化辦事流程。允許兌換特許機構通過事前報告的方式，開辦電子渠道個人兌換業(yè)務、電子旅支代售及兌回業(yè)務、辦理營業(yè)場所變更等事項。三是進一步減證便民。在市場準入環(huán)節(jié)，不再要求申請機構提供營業(yè)執(zhí)照、無異議函等證明文件。
三、《辦法》對個人辦理本外幣兌換業(yè)務是否有影響？
答：沒有影響?！掇k法》保持原個人本外幣兌換業(yè)務的管理原則不變，個人憑真實身份證件，通過兌換特許機構提供的不同業(yè)務渠道可以方便地辦理本外幣兌換業(yè)務。
四、《辦法》如何防范洗錢等跨境資金流動風險？
答：修訂后的《辦法》積極落實國務院“放管服”改革要求，堅持放管結合，把更多行政資源從事前審批轉到加強事中事后監(jiān)管上來。一方面，要求兌換特許機構建立有效的內部核對和糾錯機制，加強對累計大額、可疑兌換業(yè)務的監(jiān)測和真實性審核，加強對異常客戶的管理，防止個人通過兌換特許業(yè)務實施分拆或使用虛假證件規(guī)避外匯管理。另一方面，要求各地外匯局加強對轄內兌換特許機構經營活動的非現場和現場核查，明確實施風險提示、責令整改等措施的具體情形。（完）
附2：個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法
來源：國家外匯管理局
